• Introducción

  • Por qué es importante

  • Qué es importante incluir

  • Cómo trabajar en este campo

  • Herramientas

  • Problemas

  • Aquí voy a explicarte los puntos importantes a tener en cuenta


    Objetivo: tener la visión global

    • ver cómo encaja en el conjunto
    • ver qué partes tiene

    El cómo y los detalles están en otras secciones

    • CFP
    • Paso a paso
    • Aplicación método
  • OBJETIVOS:

  • 1) Absolutamente fundamental
    Dónde queremos llegar
    Básico

  • 2) Se suele dejar de lado

    • la gente va por el cómo y los resultados
  • 3) Dinero sólo es una parte de la vida.
    Hay que conectarlo con el resto de la vida

  • 4) A veces sólo con esto le darás la vuelta a todo

  • 5) Permiten concretar (no perderse en sueños)

  • 6) Podemos ver dónde estamos respecto a nuestro objetivo, poder medir

    • dan claridad
  • 7) Hacerlo permite establecer objetivos nuestros, verdaderos

  • Importante:
    Tener lo siempre presente, siempre visible, siempre empezar por allí

  • MOTIVACIÓN

  • Se necesita motivación para conseguir los objetivos.
    Establecer objetivos nos da esta motivación

    Motivación como gasolina:

    • requiere tiempo
    • requiere salir de la zona de confort
    • requiere dinero, esfuerzo, energía, etc
  • Cuando tienes el por qué, el “cómo” y “qué” viene sólo

    • analizar los porqués antes de pasar a los cómos
  • OBJETIVOS

  • MOTIVACIÓN

  • MANTENIMIENTO

    REVISIÓN

  • Se explica en Proceso “paso a paso”
    También en CFP 2 y CFP 18

  • Importante: todo por escrito

  • CFP 2
    CFP 18

  • Proceso “paso a paso” con los clientes

  • Listado de preguntas

  • Ejercicio “Vida ideal”

  • Decálogo del Objetivo

  • SMART goals

  • Cuento del pescador

  • La rueda de la vida etc.

  • Problemas para definir objetivos

  • Problemas con los ejercicios

  • Objetivos no suyos

  • Objetivos demasiado ambiciosos

  • PROBLEMA
    Qué problema tienes?
    Qué quieres solucionar?


    DESEO
    Qué quieres?

  • OBJETIVOS A CORTO PLAZO

    • las cosas que queremos solucionar de inmediato
    • más ligados a problemas

    OBJETIVOS A MEDIO-LARGO PLAZO

    • donde queremos llegar
    • más ligado a deseos
  • OBJETIVOS INICIALES

    • que la persona tiene al principio
    • dentro de lo que conoce
    • normalmente más a corto plazo o de deseos

    OBJETIVOS POSTERIORES

    • viene con el tiempo y la conciencia
    • relacionado con lifework y valores
    • dinero como herramienta
  • EJEMPLOS DE OBJETIVOS

    • Patrimonio
    • Ingresos al mes
    • Organizar la economía
    • Aprender
    • % del ahorro
    • Sentirse de una manera (tranquilidad etc)

    Más “avanzados”

    • cambiar de actividad
    • ahorrar x dinero (para tal cosa)
    • llegar a ingresos x con tal actividad
  • ¿POR QUÉ QUIERES CONSEGUIRLO?

    • Razones

    ¿PARA QUÉ LOS QUIERES?

    • Metaobjetivos
  • Con esto es fácil descubrir
    OBJETIVOS FALSOS

    Asegurarte de que los objetivos realmente son de la persona, que no son objetivos falsos.

    No dejar de preguntar “por qué” o “para qué”.

  • Tener los objetivos siempre presentes en las sesiones
    Objetivos a corto, medio y largo plazo

    Esto ayuda a la motivación

  • Seguimiento y revisión


    Feedback

    • ayudar a tu cliente a definir los objetivos

    Seguimiento

    • contínuamente revisar dónde estáis
    • tenerlo presente y recordarlo en cada sesión

    Replantear

    • si las cosas cambian
    • si la persona cambia
    • Paso 1 - Conocer
    • Paso 2 - Marcar el plan
  • Objetivos:

    • Qué quieres conseguir
    • Cuáles son tus objetivos financieros
  • Motivación:

    • por qué lo quieres
    • para qué lo quieres
    • qué sientes cuando piensas en cómo lo haces ahora
    • qué estás perdiendo
    • cómo cambiará tu vida si mejoras este area
  • Preguntas Todd Tresidder

    • What does building wealth mean to you?
    • What will you get by becoming wealthy?
    • How will financial freedom positively impact your life?
    • How can you build wealth congruent with your deeper values?
    • What price will you and your family pay for not building wealth?
    • What price are you paying today because you aren’t
    • What will your life look like once you have financial freedom?
    • What are the obstacles that have kept you from building wealth up until now? How are you going to overcome them?
    • Why should you prioritize your time, energy, and money to make financial freedom happen above other activities competing for your limited available resources?
    • Why go through all the effort? Why not just relax and enjoy the day?
    • How can you build wealth and still lead a balanced and fulfilling life
    • What is wealth building really all about for you and how does it fit into your life?
  • Relación entre la vida ideal y el campo de la conciencia
    Tema de valores

  • Parte 1 (PDF) - plantear la idea, describir el día/semana, calcular relación con el dinero

    Parte 2 (PDF) - detalles, 2 niveles, relacionado con el plan

  • S - Específicos
    M - Medibles
    A - Que se puedan conseguir
    R - Realistas / Resultados
    T - Con fecha límite

  • PDF

  • Objetivos no necesariamente tienen que ser

    • ganar x dinero
    • tener tanto patrimonio

    Pueden ser:

    • sentirse de una determinada manera
    • cambiar de actividad
    • ahorrar x dinero (para tal cosa)
    • llegar a ingresos x con tal actividad

    Sobre todo después de pasar por el proceso y redefinir objetivos

  • Si ves que no va, o es dificil, crea un borrador y sigue avanzando.
    Luego lo reharéis

  • Siéntate con el cliente y hazlo en directo.

    Otras opciones: enviárselo por adelantado y trabajar sobre los errores y lo que ha hecho

  • Trabaja mucho el por qué.

    Visión global - dinero como herramienta.

    Dale tiempo simplemente, ya cambiará

  • Separar en acciones concretas, llevando al hoy.
    Para que se de cuenta de lo que realmente tiene que conseguir.

    Volver a “por qué necesitas tanto?”

    Dejar que pase el tiempo

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How are you going to overcome them?\n- Why should you prioritize your time, energy, and money to make financial freedom happen above other activities competing for your limited available resources?\n- Why go through all the effort? Why not just relax and enjoy the day?\n- How can you build wealth and still lead a balanced and fulfilling life\n- What is wealth building really all about for you and how does it fit into your life?"},{"_id":"3843292fd8a122fdf5000040","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":2,"parentId":"3842a672d8a122fdf500000c","content":"### Ejercicio \"Vida ideal\""},{"_id":"384335fbd8a122fdf5000044","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":1,"parentId":"3843292fd8a122fdf5000040","content":"Relación entre la vida ideal y el campo de la conciencia\nTema de valores"},{"_id":"38433e68d8a122fdf5000047","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":2,"parentId":"3843292fd8a122fdf5000040","content":"**Parte 1 (PDF)** - plantear la idea, describir el día/semana, calcular relación con el dinero\n\n**Parte 2 (PDF)** - detalles, 2 niveles, relacionado con el plan"},{"_id":"38438c92d8a122fdf5000056","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":2.25,"parentId":"3842a672d8a122fdf500000c","content":"**Decálogo del Objetivo**"},{"_id":"38434008d8a122fdf5000048","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":2.5,"parentId":"3842a672d8a122fdf500000c","content":"**SMART goals**"},{"_id":"38435bf2d8a122fdf500004c","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":1,"parentId":"38434008d8a122fdf5000048","content":"S - Específicos\nM - Medibles\nA - Que se puedan conseguir\nR - Realistas / Resultados\nT - Con fecha límite"},{"_id":"38433dcad8a122fdf5000046","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":3,"parentId":"3842a672d8a122fdf500000c","content":"### Cuento del pescador"},{"_id":"384364bbd8a122fdf500004d","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":1,"parentId":"38433dcad8a122fdf5000046","content":"**PDF**"},{"_id":"3843b07ed8a122fdf500005a","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":4,"parentId":"3842a672d8a122fdf500000c","content":"**La rueda de la vida** etc."},{"_id":"3842a5f7d8a122fdf500000b","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":7,"parentId":null,"content":"### Problemas"},{"_id":"3842c2e5d8a122fdf500002b","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":0.5,"parentId":"3842a5f7d8a122fdf500000b","content":"Problemas para definir objetivos"},{"_id":"384331d7d8a122fdf5000043","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":1,"parentId":"3842c2e5d8a122fdf500002b","content":"Objetivos no necesariamente tienen que ser\n- ganar x dinero\n- tener tanto patrimonio\n\n\nPueden ser:\n- sentirse de una determinada manera\n- cambiar de actividad\n- ahorrar x dinero (para tal cosa)\n- llegar a ingresos x con tal actividad\n\nSobre todo después de pasar por el proceso y redefinir objetivos"},{"_id":"3843fc4fd8a122fdf5000063","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":2,"parentId":"3842c2e5d8a122fdf500002b","content":"Si ves que no va, o es dificil, crea un borrador y sigue avanzando.\nLuego lo reharéis"},{"_id":"3842c354d8a122fdf500002c","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":0.75,"parentId":"3842a5f7d8a122fdf500000b","content":"Problemas con los ejercicios"},{"_id":"3843fd49d8a122fdf5000064","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":1,"parentId":"3842c354d8a122fdf500002c","content":"Siéntate con el cliente y hazlo en directo.\n\nOtras opciones: enviárselo por adelantado y trabajar sobre los errores y lo que ha hecho"},{"_id":"3842c285d8a122fdf500002a","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":1,"parentId":"3842a5f7d8a122fdf500000b","content":"Objetivos no suyos"},{"_id":"3843febdd8a122fdf5000065","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":1,"parentId":"3842c285d8a122fdf500002a","content":"Trabaja mucho el **por qué**.\n\nVisión global - dinero como herramienta.\n\nDale tiempo simplemente, ya cambiará\n\n"},{"_id":"384365a5d8a122fdf500004e","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":2,"parentId":"3842a5f7d8a122fdf500000b","content":"Objetivos demasiado ambiciosos"},{"_id":"384400aed8a122fdf5000066","treeId":"3842a2b5d8a122fdf5000004","seq":1,"position":1,"parentId":"384365a5d8a122fdf500004e","content":"Separar en acciones concretas, llevando al hoy.\nPara que se de cuenta de lo que realmente tiene que conseguir.\n\nVolver a \"por qué necesitas tanto?\"\n\nDejar que pase el tiempo"}],"tree":{"_id":"3842a2b5d8a122fdf5000004","name":"Objetivos y motivación","publicUrl":"3842a2b5d8a122fdf5000004"}}